司库

摘要

浪潮司库与资金管理解决方案，覆盖大型集团企业总部司库、资金中心、财务公司管理需求，即总部管政策、平台强管理、基层抓执行。打造全球司库管理体系，实现业财融合、投融资管理、风险管控、产业链协同，增强管控，提高效益；通过大数据分析、人工智能等技术，提高集团司库管理的可见性及智能化管理水平，更好地为集团战略服务。

背景介绍

当前我国经济正由高速增长转向中高速增长，市场竞争加剧；云计算、大数据、人工智能等新兴技术的应用，为企业管理提供全新技术支撑。在经济和技术的双重影响下，集团企业资金管理进入了更加高级的司库管理阶段。企业需要资金集中管理与金融服务手段并举，保障资金安全，提高金融资源的使用效率和效益，支撑集团战略发展。

解决方案介绍

浪潮司库与资金管理解决方案，覆盖大型集团企业总部司库、资金中心、财务公司管理需求，即总部管政策、平台强管理、基层抓执行。打造全球司库管理体系，实现业财融合、投融资管理、风险管控、产业链协同，增强管控，提高效益；通过大数据分析、人工智能等技术，提高集团司库管理的可见性及智能化管理水平，更好地为集团战略服务。

客户收益

◈ 全类型、全数量、全流程、全要素的账户管理

提供集团全级次、内外部账户的开立、变更、注销等全生命周期管理，实现账户余额和交易明细的实时监控，资金存量随时掌握，无效账户及时清理、异常变化即时预警。

◈ 一站式高效结算平台，业财一体化无缝集成

提供全集团收款、付款以及票据等相关支付工具的统一高效结算管理平台。前端连接合同、采购、应收应付、财务共享等系统，实现合同收付、日常收支、工资发放、内部结算等业务的全流程线上处理，确保业务流、发票流与资金流三流合一，业财信息无缝集成；后端统一对接财司、境内外银行，提供年设计容量超1000万笔的高性能直联服务。单据流转过程中嵌入余额、计划、风险项等多重检查，确保合规。

◈ 多样化的资金归集与下拨模式，增强集团管控力度

帮助集团建立内部资金池，将不同银行资金池融合使用，充分发挥集团整体规模优势，能可能减少各单位账户的沉淀资金，提高自有资金使用效率。

◈ 融资集中管理，实现信贷体系优化，降本增效

帮助集团统一管理境内外各类型融资，通过统一授信、集中融资，实现对融资业务的灵活管控，利用贷款合同、担保、信用等到期预警功能，有效控制融资规模、管控信贷风险，帮助企业提高信贷管理效率，合理安排债务融资品种和期限结构，降低整体财务成本。同时支持内部信用评级体系的建立，帮助集团建立市场化的内部资金融通体系。

◈ 票据电子化，最大化集团票据资源价值

为企业提供内部一站式票据管理平台。借助银企直联，直通银行电票系统，实现纸票、电票等全票据业务的收票登记、票据出入池、票据托收、背书转让、票据质押、票据贴现、开票、解付确认等多银行全流程业务办理，并提供集中支付等票据池管理功能，帮助企业及时掌握票据库存信息