司库

产品概述

用友BIP全球司库是用友从资金管理向全球司库管理全面转型的重要标志，继承了用友在资金管理领域的深厚底蕴，并在全球司库建设的智能化、自动化、全球化等方面实现了重大突破。该产品通过与全球主流金融机构及非金融机构的强强合作，率先将“银企直联”升级到“司库直联”，助力企业构建世界一流的司库管理体系。

产品功能

• 全球账户直联可视：通过云计算和AI技术，实现全球账户资金流动的实时监控，企业可以实时掌握跨国家、跨时区、多语音、多账户的资金流动情况，包括资金流入、流出、余额、预测等，为管理层提供直观、准确的数据支持。
• 全球付款直联结算：支持跨国界、跨银行的全球采购结算和收款结算，简化跨境付款流程，提高付款效率。
• 全球薪资直联发放：自动计算并发放跨国企业员工薪资，支持多种货币和支付方式，确保薪资发放的准确性和及时性。
• 全球资金直联归集：允许企业设定资金归集规则，自动将分散在各地的资金归集到指定账户，提高资金使用效率和集中管理能力。
• 全球收款直联收单：与全球支付网络建立直联，简化跨境收款流程，企业可以在线实时接收和管理来自全球各地的款项，包括银行间跨境汇款、线上或线下信用卡支付、境内外第三方支付等多种收款方式，并联合金融机构高效完成货币自动兑换、账单收款、灵活分账、自动对账、资金入账等全流程。
• 电子承兑汇票直联：在线管理电子汇票，支持票据全生命周期管控，包括签发、背书、贴现、签收、流转信息查询、风险预警等。同时，全面接入主流银行的票据池产品，便于企业将电子票据入池进行质押、池内开票等，盘活企业金融资产，提升资金流动性。
• 信用证直联：企业可以全面在线管理国内信用证、国际信用证，与主流银行完成在线开证、承兑、交单、撤证、来证等全生命周期管控，实现信用证业务的电子化、自动化处理，提高交易效率和安全性。
• 供应链金融平台直联：提升支付效率，缓解供应商融资难题，通过与供应链金融平台的直联，企业可以更便捷地进行供应链金融操作，优化供应链管理。
• 直联投资服务：提供多样化的存款和理财服务，实现资金的保值增值，帮助企业合理配置闲置资金，提高资金收益。
• 直联融资服务：提高融资效率，提供多样化融资产品，企业可以通过直联融资服务快速获取资金，满足生产经营和战略发展的资金需求。
• 直联债券服务：降低债券发行成本，提高市场流动性，企业可以更便捷地进行债券发行和管理，优化资本结构。
• 直联财务公司：实现集团内部资金的高效流动和统一调度，提升集团资金管理的集中度和效率。
• 直联金融市场：提供全球金融市场实时行情和数据，帮助企业及时了解市场动态，做出科学的投资决策。
• 直联风险服务：实时监测企业面临的金融风险，提供风险评估和管理，帮助企业提前预警和应对潜在风险，保障资金安全。